골치 아픈 세금 문제, 속 시원하게 지워드리는

프롤로그: 절세(節稅)미녀, 초보 사장님들을 위해 세금 디자이너가 되다

제1장 사업 시작하기 전에 세우는 세금 계획

01 사업자 등록 언제 해야 할까요ㆍ
02 사업자 등록은 어디서 어떻게 하나요ㆍ
03 개인사업자 VS 법인사업자 차이는ㆍ
04 나에게 맞는 사업자 유형은ㆍ(개인 vs 법인)
05 부가세를 내지 않는 사업자도 있다면서요ㆍ
06 간이과세자 vs 일반과세자, 당신의 선택은ㆍ
07 홈택스에 회원 가입하세요
08 사업용 신용카드를 등록하려면ㆍ(개인사업자)
09 사업용 계좌 신고하기(개인사업자)
10 현금영수증을 꼭 발행해줘야 하나요ㆍ

[세무 트렌드 리포트]
국세청은 모두 알고 있다
… FIU, PCI 시스템 이용해 지능적 탈세자 찾아내

제2장 부자가 되기 위한 세금 기초 상식

01 현금매출 누락하면 알 수 있나요ㆍ 세무서는 모르죠ㆍ
02 국세청은 사업주의 비용을 어떻게 분석하나요ㆍ
03 세금계산서와 계산서는 누가, 언제, 어떻게 발행하는 것일까요ㆍ
04 세금 낼 돈이 없을 땐 어떻게 하나요ㆍ
05 세금 신고를 잘못했다면ㆍ
06 기장을 꼭 해야 하나요ㆍ
07 세금은 언제, 어떻게 무엇을 신고해야 하나요ㆍ
08 그래서 세금이 얼마나 나온다고요ㆍ

[세무 트렌드 리포트]
유튜버도 국세청의 레이더망을 피할 수 없다
… 최근 고소득 유튜버들의 탈루 정황 적발돼

제3장 부자 되는 세금 디자인

01 권리금 때문에 종합소득세 폭탄 맞은 마트 사장님의 후회
02 치킨집 창업한 사장님, 직원 퇴직금 때문에 고발당하다ㆍ
03 인테리어에 들어간 비용, 제대로 챙기면 세금 줄일 수 있다ㆍ
04 게스트하우스 사장님의 세금을 줄이는 차량 구입법
05 억대 연봉을 받는 유튜버의 절세법
06 대박 난 쇼핑몰 사장님이, 법인 전환을 고려한 까닭은ㆍ
07 제조업 사장님, 공동사업으로 세금을 절반으로
08 미용인 부부, 가족 간에도 급여를 줄 수 있나요ㆍ
09 IT 스타트업 대표님, 벤처기업 인증받고 5년 동안 세금이 절반으로
10 컨설팅 업체 대표님, 신용카드 미등록으로 국세청의 경고장 받다
11 운수업 사장님, 초기 투자금이 더 많았다면 조기환급 신청하세요
12 일식집 사장님, 신용카드 수수료는 챙기셨나요ㆍ
13 광고업 사장님, 노란우산공제와 개인형 IRP는 가입하셨나요ㆍ
14 출판사 사장님, 지방에서 창업하고 세금 혜택 받으세요
15 청년 고용 늘리면 회사 돈 아낄 수 있다ㆍ

[세무 트렌드 리포트]
중소기업 대상 조세 지원, 더욱 다양해졌다
… 중소기업의 경쟁력 높이는 세금 혜택 확대돼

제4장 슈퍼리치들의 절세 방법은 따로 있다

01 부동산 투자, 세금이 관건이다
02 부동산 세금 아끼려면, 명의를 분산하고 시간을 분산하라
03 양도소득세 줄이려면 필요경비를 최대한 늘려라
04 절세의 끝판왕은 비과세, 1세대 1주택 개념 파헤치기
05 임대사업자 할까 말까ㆍ 장기일반민간임대주택 사업자 신청하세요
06 부동산 매매사업자가 정말 유리할까ㆍ

[세무 트렌드 리포트]
9·13 부동산 대책, 무엇이 달라지는 걸까ㆍ
… 부동산 투자자들이 반드시 확인해야 할 세법 개정 핵심

[세무 트렌드 리포트]
부동산 매매·임대 법인이 요즘 대세라고ㆍ
… 법인 전환 시 손해 보지 않기 위해 꼼꼼히 따져야 할 것은ㆍ

[세무 트렌드 리포트]
세금 꾸준히 잘 내면, 이런 혜택이ㆍ
… 금융 성실 납세자를 위한 정부의 특급 혜택, ‘모범 납세자 우대 제도’

참고자료

<부록> 한눈에 보는 세금 달력

“사장님, 세금도 모르고 어떻게 사업하세요ㆍ”힘들게 벌고 세금 때문에 속 쓰린 사장님들을 위해, 절세(節稅)미녀 김희연 회계사가 나섰다!사업주라면 반드시 알아야 하는 세금 기초 상식부터
부자들만 알고 있는 합법적 절세 꿀팁까지!
사장님들이 가장 많이 궁금해했던, 실용적인 세무 정보만 쏙쏙화제의 유튜버 ‘절세(節稅)미녀’ 김희연 회계사가 중소기업 임직원과 자영업자들이 유용하게 활용할 수 있는 절세 가이드북을 내놨다. 『절세미녀의 세금 지우개』는 특히 자금 사정이 취약한 소상공인들이 자신의 사업장에 바로 적용할 수 있는 ‘절세 꿀팁’들로 가득하다. 세금의 종류, 납부 일정 및 방법 등 기초적인 세금 관련 정보부터 슈퍼리치들의 부동산 절세 방법까지 담아내 사업주들이 세금에 대한 이해를 바탕으로 부자가 될 수 있도록 돕고 있다. 또한 복잡하고 어려운 세금 관련 지식을 누구보다 쉽고 친절하게 설명하고 있는 것이 이 책의 장점이다. 창업을 준비하고 있는 1인 사업자, 세무대리를 맡기고는 있지만 여전히 세금이라고 하면 머리가 아픈 사업자 등 모두 『절세미녀의 세금 지우개』 한 권으로 세금 관련 고민을 지워낼 수 있을 것이다.
“잘 몰라서, 제때를 못 맞춰서
세금으로 탈탈 털리는 사장님들을 위해 썼습니다”화제의 유튜버 ‘절세(節稅)미녀’가 알려주는
부자 되는 세금 디자인‘세금과 죽음은 모두에게 공평하다’는 말이 있다. 누구나 죽음을 피할 수 없는 것처럼 벌이가 크든 적든, 또는 사회적 지위가 높든 낮든 간에 세금 또한 피할 수 없이 누구에게나 똑같이 부과된다는 것이다. 하지만 세금 전략이 있느냐 없느냐에 따라 세금 앞에서 느끼는 무게감은 완전히 다르다. 세금에 대한 제대로 된 이해가 없고 절세 전략이 없다면, 힘들게 벌어들인 수익을 덜컥 깎아먹는 세금 제도가 마냥 불합리하게 느껴질 수밖에 없다.
특히 자금 사정이 취약한 영세 기업들과 자영업자들은 더욱이 그렇다. 세금에 철저히 대비하는 대기업에 비해 영세 기업과 자영업자들은 늘 세금 신고기간이 되면 어쩐지 불안한 마음부터 엄습한다. 우선 눈앞에 있는 사업을 이끌어가는 것에 바빠 미처 세무 처리에는 꼼꼼히 신경 쓰지 못하다 보니 내지 않아도 될 세금을 추가 납부하는 등 손해 보는 경우가 적지 않기 때문이다. 또, 잘못된 세금 정보를 가지고 무턱대고 사업을 운영하다가 눈덩이처럼 불어난 과태료와 가산세 등을 감당하지 못하고 폐업에까지 이르는 최악의 경우를 종종 목격하기도 한다.
『절세미녀의 세금 지우개』는 이렇게 세금으로 어려움을 겪는 수많은 소상공인들의 고민을 속 시원하게 지우는 합법적 절세 가이드북이다. 세무회계 사무소 ‘디자인택스’의 김희연 대표 회계사가 사업주라면 반드시 알아야 하는 세금 기초 상식부터 부자들만 알고 있다는 절세 꿀팁까지 실용적인 세무 정보만 쏙쏙 골라 담았다.
특히 『절세미녀의 세금 지우개』는 자영업자들이 한 번쯤 부딪혀봤을 아주 현실적인 세금 고민들을 1:1로 상담하듯이 풀어내고 있다는 것이 특징이다. 이는 국내 대형 회계법인인 삼일회계법인과 한영회계법인에서 근무하던 저자가 과감히 여성의류 쇼핑몰을 창업한 후, 한 명의 사업주로서 고군분투하며 녹록치 않은 대한민국 자영업의 현실을 뼈저리게 경험했던 것이 책에 고스란히 녹아든 것이다. 실제로 저자는 쇼핑몰 창업 당시 ‘세금으로 내면 남는 게 없다’던 주변 소상공인들의 고충을 곁에서 생생히 들었다. 그리고 그들이 가장 많이 질문하고 궁금해하던 세금 관련 이슈들을 골라내어 책을 구성하였다. “세금을 제하고도 남는 게 많아야, 진짜 부자입니다!”
복잡하고 아리송한 세금 개념, 누구보다 쉽고 친절하게김희연 회계사는 사업주라면 모두가 ‘세금 디자이너’가 되어야 한다고 강조한다. 자금 사정이 취약할수록 세금에 대한 지식이 필요하며, 절세 전략이 없다면 성공에 이르기 어렵다는 것을 똑똑히 지켜보았기 때문이다. 부자들은 이러한 세금 디자인에 대한 기본 개념이 자리 잡혀 있는 사람들이며, 항상 세금을 염두에 두고 경제 활동을 하는 사람들이다. 즉, 매출이 높다고 하여 꼭 부자인 것은 아니며, 세금을 제하고도 남는 것이 많아야 진짜 부자인 것이다.
김희연 회계사는 이 책을 통해 모든 사장님들이 세금 디자이너가 되어 자신의 사업장에서 발생할 세금을 유추해보고 미리미리 납세에 대비할 수 있도록 했다. 세금에 대한 기본 원리를 깨우친다면 기장을 하지 않아도 되는 사업주들은 스스로 세금 신고 및 납부를 하며 기장료 등을 절감할 수 있을 것이다. 세무대리를 하는 사업주들도 물론 기본적으로 세금에 대한 이해가 필수다. 추후 적절치 못한 세금 신고 등으로 문제가 생긴다면 결국 화살은 사업주에게 돌아가기 때문이다.
『절세미녀의 세금 지우개』는 세금에 대한 아무런 기초 지식이 없는 사람들도 차근차근 따라가며 아리송한 세금 관련 내용을 이해할 수 있도록 구성하였다. [1장]에서는 창업을 앞둔 사업주 또는 이제 막 사업을 시작한 사장님들이 가장 많이 궁금해하는 내용들을 담았다. 사업자 등록 시 개인사업자로 할 것인지, 법인사업자로 할 것인지 등 세금 측면에서 자신에게 유리한 사업자 유형을 따져볼 수 있도록 했다. [2장]에서는 세금의 종류, 납부 일정 및 방법 등 세금 기초 상식을 꼼꼼히 담았다. 복잡한 세금 계산 구조도 절세미녀의 친절한 설명에 귀 기울이다 보면 스스로 부가가치세, 종합소득세, 인건비 등을 대략적으로 계산해볼 수 있을 것이다.
[3장]에서는 우리 주변의 사업장에서 충분히 일어날 수 있는 실사례를 들여다보며 절세 노하우들을 살펴보았다. 권리금 때문에 종합소득세 1,000만원 폭탄 맞은 마트 사장님, 동업 관계임에도 공동사업자 등록을 하지 않아 1억의 가산세 등을 물은 제조업 사장님, 인건비 신고와 퇴직금 처리를 잘못하여 고소를 당하고 벌금까지 물은 커피집 사장님 등 주변에서 숱하게 볼 수 있는 사례들로 실생활에서 활용 가능한 절세법을 확인했다. [4장]에서는 슈퍼리치들이 적극적으로 활용하고 있는 부동산 관련 세금 정보를 집중적으로 다뤘다. 부동산 투자는 세후 수익이 관건인 만큼, 양도세ㆍ비과세ㆍ증여세 등 최신 부동산 세금 정보를 꼼꼼히 담았다.‘유튜버들은 세금 신고 어떻게 하지ㆍ’ ‘부동산 세금 도대체 뭐가 달라지나ㆍ’
최신 세금 관련 트렌드까지 한 권으로!세법은 사회 변화를 반영하여 매년 바뀌고 있기 때문에 사업주들은 이러한 세법 개정 내용을 반드시 알고 있어야 한다. 『절세미녀의 세금 지우개』는 장 끝에 <세무 트렌드 리포트> 코너를 별도로 마련하여 사업주들이 이러한 최신 세무 트렌드를 파악할 수 있도록 했다.
그중 최근 언론에서 화제가 된 적이 있던 유튜버들의 세금 문제에 대해 살펴본 것이 눈에 띈다. 1인 크리에이터로서 성공을 꿈꾸는 사람들이라면 세금으로 문제 되지 않기 위해 어떻게 해야 하는지 관련 팁을 얻을 수 있을 것이다.
또한 2018년에 뜨거운 감자로 떠올랐던 9ㆍ13 부동산 세법 개정안도 살펴보았다. 부동산 투자자들이 반드시 확인해야 할 세법 개정 핵심을 분석하고, 최근 대세가 된 부동산 매매ㆍ임대 법인사업자 설립 시 주의해야 할 것들도 꼼꼼히 따져보았다.
김희연 회계사는 “사업을 시작하기 전에 우선 세금 계획부터 탄탄히 세워야 한다”며 “내가 내야 할 세금을 제대로 파악하고 제때 납부하는 것만으로도 많은 돈을 아낄 수 있다”고 강조한다. 책 뒤편에 삽입된 <한눈에 보는 세금 달력>은 사업주들이 세금 관련 일정을 놓치지 않으면서 한 해의 사업을 성공적으로 일궈내길 바라는 마음에서 구성한 것이다.
사업주들의 성공을 돕는 동반자로서, 『절세미녀의 세금 지우개』가 세금 때문에 사장님들의 속이 시끄러울 때 그에 관한 고민을 지워주는 책으로 두고두고 활용되길 바란다.